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邦家特大集资诈骗案主犯过堂非法集资近百亿

2018-10-28 12:22:24

"邦家"特大集资诈骗案主犯过堂非法集资近百亿元

■蒋洪伟(左一)等二十几名被告被指控犯集资诈骗罪,昨日集体过堂。 郑朝晖/摄

涉嫌诈骗23万人次 非法集资近百亿元

昨日,一群来自全国各地、被骗掉毕生积蓄的老人,在等待了漫长的两年时间后,终于看见焦点人物蒋洪伟出现在被告席上。但什么时候能拿到赔偿,到底能获赔多少,目前还是一个未知数。

2012年5月,广州百名警力突查“邦家”总部, 以非法吸收公众存款为名,将其老板蒋洪伟及50余名员工抓获归案。消息一出,其名下十多万名会员懵了:被称为租赁商业模式的领跑者,分公司遍布大江南北甚至延伸海外的“邦家”,竟是一个彻头彻尾的骗局?

昨日,广州市检察院指控蒋洪伟犯集资诈骗罪,涉案金额高达99.5个亿,受害人数高达23万人次。蒋洪伟认为指控事实不清,当庭表示无法认罪。此案已经持续庭审20天。

案发

风光“实业”暗藏吸金陷阱

“每天花1.85元就能拥有美的空调一年的试用期,你会感兴趣吗?”这句话,曾是蒋洪伟的公司广告噱头。

2002年,他成立广东绿色世纪健康产业连锁经营管理有限公司,主营保健品业务。2007年,蒋洪伟欲打造全新的商业模式,成立广东邦家租赁服务有限公司(简称邦家),专业租赁家电、家具等九大品类产品,鼓励消费者“以租代买”。

从此,蒋洪伟从保健品经营跳入租赁市场,他操办的“国际租赁商品采购峰会”曾吸引来多位海外公司高管,并登上某报纸头条。

检方资料显示,公司逢开业常有知名人物前来捧场,公司与蒋洪伟头顶多项荣誉,比如“质量放心企业”、“中国行业十大经济人物”等等。公司介绍曾中标广州亚运会领导小组接待用车租赁项目,承接了不少大型活动项目。蒋洪伟还对外宣传:“计划2013年在纳斯达克上市。”

蒋洪伟相继在全国16个省、直辖市设立64家分公司和24家子公司。

然而,2012年初,全国多地爆出“邦家”会员顾客的投资金被拖欠。同年5月,广州警方突查广州邦家总部和多家分公司,蒋洪伟被刑拘。“邦家”的多米诺骨牌至此开始倒下——全国各地分公司纷纷被查,公司原骨干人员接连被起诉,吸金数额、受害人员数据不断推升。

“邦家”风风火火的“实业”背后暗藏的吸金内幕,开始逐渐浮出水面。

指控

骗了多少

邦家狂揽近百亿元 主犯拒谈资金流向

蒋洪伟和广州公司一帮人马,是此系列案中的主案。据悉,该案案情复杂,单卷宗材料两百多册,财务账本就有一大货柜。

经退回补充侦查二回,延期审查起诉三次。两年后,此案终于得以在广州中院开庭审理。昨日,蒋洪伟包括公司原高管员工等29人被指控犯“集资诈骗罪”,蒋洪伟被确认为首要分子。

公诉机关指控,蒋洪伟等人以公司正常业务为掩护,在未取得政府部门融资行政许可的情况下,以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,向社会公众进行非法集资活动。

截至目前,受害人数多达23万余人次,涉案集资金额达99.5亿多元。这些款项,绝大部分流入蒋洪伟指定的私人账户,蒋洪伟将大量集资款用于个人肆意挥霍,用多个银行卡购买个人品,挥霍人民币2000多万元、美金23万多元、欧元近三万元……

据了解,大多资金流水去向的审计,目前还无法得出结论。公诉机关指出,部分集资款项去向不明,蒋洪伟拒不交代资金去向,逃避返还社会公众集资款的。

怎么骗钱

超额提成锁定骨干 三种模式吃定老亾

邦家究竟如何编织出如此庞大的吸金?公司表面上看,机构职能完善。29名被告在公司中各司其职,分工明确,业绩提成非常丰厚。

例如,天河分公司原总监曹某英(病逝)参与集资业务,提成190万元。原顾问张某真,共获提成300万元;原任市场部负责人范某忠,三年拿到业绩提成100多万元。

公诉机关指出,公司行骗的模式主要分为三种:推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款。

蒋洪伟伙同其他被告人,以会员制消费的名义,虚构购买会员卡后,每季度可获得年利率为16%至30%的固定回报,合同期满可收回本金等事实,诱骗社会公众与邦家签订合同。

此外,蒋以出资建立并运营“邦家租赁体验店”进行区域合作为名,虚构25%至47.5%年收益率,保证一定期限返还本金等事实,诱骗社会公众与其签订合作合同。

高额回报下,诚信公司的光环下,没有收入的老年人把邦家视为可靠的投资门路。蒋洪伟开办邦家后,老年人口口相传带来新投资者,公司也时不时举办免费体检吸引老年人。

现场

主犯

事实不清,无法认罪

昨日,听完公诉人指控,蒋洪伟当场表示无法认罪。蒋洪伟现年43岁,有大专文化,吉林人。关押在看守所两年,蒋洪伟的肤色泛白,略显肥胖,思维十分清晰。昨日,他个接受法庭调查。

“我不知道99亿元是怎么算出来的,是不是23万人?这些事实都不清楚。弄清楚了,那法庭该怎么处理就怎么处理。”在公诉人讯问过程中,蒋洪伟承认开办会员卡推广业务等事,但称未承诺那么高的回报数额,且辩称诸多业务由手下经理去执行,他并不懂得其中具体业务,故而无法回答问题。

在庭审过程中,蒋洪伟认为“挥霍数额”“涉案金额”等数字不清。对此,公诉机关指出,这些数字是经过司法鉴定,并非信口开河。

受害亾

多数人想尽快拿回血汗钱

昨日中院大法庭座无虚席,不少旁听群众已经是满头银发。庭审还没开始,就有老人家有点体力不支地靠在前椅背上。中院透露,也是出于照顾老年人需要,后勤做了很多工作,并且将大家关心的主要嫌疑人蒋洪伟安排在个审理。

“还说信佛的,我们根本没想到他是这样的。”受害人黄阿姨无奈摊开双手说,她前后投进了60万元,全打水漂了。她说,一次拿到了两万元的季度利息,还是她感觉情况不对,上门使劲闹才拿到的。

了解到,此事案发后,不少老年人四处信访求解,并在同年成立了一个全国性的债权人协调委员会,他们的诉求统一就是:拿回血汗钱。

有人希望主犯“东山再起”

两年来,受害者讨钱路上,也开始出现了意见分歧。有受害者提出意见,认为此系列案在其他地区被定为“非法吸收公众存款罪”,有些被定为“集资诈骗”,会导致同案不同判,希望能得到统一协调。

但也有人坚持认为,蒋洪伟是无罪的,他不过是在进行民企融资,只是资金周转不灵而已,希望能放他出来“东山再起”,才是问题根本。

追问

相关部门是否应该承担?

了解到,早在2009年,蒋洪伟的一家分公司在外地曾涉案非法吸金被查处,但蒋洪伟并未受牵连,业务开展更大。维权委员会在刨根究底中,发现绿色世纪公司在2006年也曾遭到公安调查。然而,多数中老年人没看到,投资时候对此并不知情。

“是否有部门应该承担点呢?”一位维权委员会的成员提出质疑,认为邦家作案纵然隐蔽,但作案多年,还得到一些知名人士的支持,认为监管缺失导致众人群众利益受损。

受害者能否如数拿回被骗款?

在访问中,多数受害者迫切希望能把钱拿回来。事后咨询了专业人士,其指出,集资诈骗案、非法吸存案,如数拿回钱机会渺茫。

在这两年的时间里,这个维权会成员多次与政府机关交涉,和司法机关沟通,主动调查,出谋划策,但发现邦家的资产确实不容乐观。

资料显示,办案机关扣押蒋洪伟人民币91.41万元,以及邦家公司人民币2.7万余元,扣押涉案银行卡30张等财物一批。知情人士对说,邦家公司虽然门面规模浩大,但实际拥有资产很少,其中一家公司的物业还是属于小产权房。这意味着,本案的赔偿将是个极大难题。

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